The Future of the 60/40 Allocation

Nieuws
31-03-2025
Bei Cui
This report examines the 60/40 portfolio’s ability to sustain retirees, emphasizing the impact of savings, lifestyle, gender, and market volatility. It advocates flexible, personalized retirement planning to ensure long-term financial security.

Modelling the Performance of the 60/40 Portfolio in Retirement

The 60/40 portfolio, with 60% in equities and 40% in fixed-income securities, has long been favored for balancing growth and stability. This report— the second in a two-report series—assesses the 60/40 strategy’s ability to sustain retirees through their post-working years, focusing on Australia and the United States.

The Future of the 60/40 Allocation: Modelling the Performance of the 60/40 Portfolio in Retirement uses Monte Carlo simulations to evaluate the impact of factors such as initial retirement savings, desired lifestyle, gender disparities, and market volatility on the sustainability of retirement funds.

Authored by a research team from Monash University, the report reveals significant differences in how long retirement savings last for men and women, highlighting the need for financial planning that addresses gender-related gaps. It also shows that poor market returns early in retirement can greatly reduce savings, making careful withdrawal planning and portfolio management essential. This study calls for a shift toward more nuanced retirement planning, with an emphasis on personalized retirement strategies that adapt to individual needs and changing market conditions.

[....]

Lees verder op: CFA institute

Gerelateerde vacatures

Geïnteresseerd in een carrière bij organisaties in ditzelfde vakgebied? Bekijk hieronder de gerelateerde vacatures en vind de perfecte match voor jou!
Medior Hypotheekacceptant Utrecht
Top vacature
de Volksbank
3.326 - 4.435
Junior, Medior
Utrecht
Aanvragen ben je verantwoordelijk voor het beoordelen en accepteren van hypotheek aanvragen en bent in staat dit proces kwalitatief goed, tijdig en efficiënt uit te voeren.
Meer lezen Direct solliciteren
Medior Hypotheekacceptant Sittard
Top vacature
de Volksbank
3.326 - 4.435
Medior, Junior
Sittard
Als hypotheekacceptant ben je verantwoordelijk voor het beoordelen en accepteren van hypotheekaanvragen.
Meer lezen Direct solliciteren
Project Manager Finance
Action
Marktconform
Senior
Zwaagdijk-Oost
Samen met jouw team, Financial Projects & Processes, zorg je dat de financiële functie van Action wordt ondersteund aan de hand van moderne systemen en een coherent financieel proceskader. Als...
Meer lezen Direct solliciteren
Manager Forensic Investigations
KPMG
5.085 - 6.230
Medior
Amstelveen
Als Manager Forensic Investigations maak je deel uit van één van de grootste en bekendste fraudeonderzoekteams in Nederland. Jij bent een essentiële schakel in forensische onderzoeken naar misstanden binnen organisaties....
Meer lezen Direct solliciteren
Alle vacatures